ارز دیفای (Defi) چیست؟

امروزه بُرد و موفقیت با کسانی است که وارد عرصه ی سرمایه گذاری های مجازی می شوند. در واقع ورود به عرصه های تجارت مجازی این روزها سودآوری های جذابی دارد. یکی از حوزه ی تجارت های مجازی در زمینه ی رمزارزها است که در عصر حاضر به خاطر رشد چشمگیر قیمتشان، محبوبیت خاصی هم پیدا کرده اند. لذا در این مقاله راجع به این که ارز دیجیتال دیفای (Defi)دلالت بر امور مالی نامتمرکز دارد. در اصل آن اصطلاحی است که برای برنامه های گوناگون مالی در ارزهای رمز پایه یا بلاک چین به کار می‌ رود.

هدف این

چیست و چگونه می توانید از طریق آن کسب درآمد کنید، توضیحات لازم بیان می شود. پس با آن همراه باشید.

فهرست محتوای مقاله

• ارز دیفای (Defi) چیست؟
• اتریوم مناسب ترین بستر برنامه های دیفای
• جذاب ترین برنامه های Defi

DEX

WBTC

StableCoins

سیستم های وام ‌دهی

بازارهای پیش بینی

• مفهوم های نوین برنامه های دیفای

تولید محصول

انعطاف پذیر بودن

بازارهای وام‌ دهی

• چگونگی کسب درآمد از طریق دیفای
• چگونگی تأثیر اتریوم و بیت کوین بر دیفای
• جمع بندی Defi چیست؟

ارز دیفای (Defi) چیست؟‏

دیفای (Defi)دلالت بر امور مالی نامتمرکز دارد. در اصل آن اصطلاحی است که برای برنامه های گوناگون مالی در ارزهای رمز پایه یا بلاک چین به کار می‌ رود.

هدف این ارز دیجیتالی، حذف واسطه های مالی یا کم کردن نقش آن ها است.

‏Defi از بلاک چین فناوری بیت کوین الهام گرفته است. آن به نهادهای مختلف، این قابلیت را می دهد تا یک نسخه از تاریخچه ی معاملات شان را نگه دارند.

در این صورت تراکنش ها دیگر به وسیله ی یک منبع مرکزی، کنترل نمی گردد.

این موضوع با اهمیتی است؛ چون سیستم های متمرکز  و مرکز های کنترل انسانی ضمن پیچیده بودن، می توانند میزان سرعت معامله ها را نیز محدود نمایند.

در سیستم های متمرکز معمولا کنترل کاربران بر پولشان به طور مستقیم کم تر است.

لذا می ‌توان گفت دیفای، خاص و ویژه است؛ زیرا سبب شده بلاک چین از انتقال های ساده به انتقال های مالی پیچیده تری، رشد پیدا کند.

بیت کوین و ارزهای دیجیتال دیگر نیز این چنین هستند؛ یعنی همه ی واسطه‌ ها را از معامله هایشان حذف می نمایند.

خرید مستقیم فقط مربوط به معامله یا قراردادهایی که شرکت ‌های بزرگ ناظرش هستند، نمی باشد.

در واقع برنامه های مالی دیگر نظیر وام ها، شرط بندی ها، بیمه نامه ها و غیره نیز از طریق مستقیم صورت می ‌گیرند؛ بنابراین قطع واسطه‌ ها در معاملات گوناگون از مزیت های اصلی دیفای است.

اتریوم مناسب ترین بستر برنامه های دیفای

بستر اتریوم نسبت به رمزارزهای دیگر دارای انعطاف پذیری، زیاد تری است.

دلیلش هم این است که قراردادهای هوشمند زیادی بر روی این بستر قرار دارند که معامله ها را به شکل خودکار انجام می دهند.

هم چنین زبان ‌های برنامه‌ نویسی موجود برروی بستر اتریوم به شکل خاص برای تشکیل شدن این قرارداد های هوشمند طراحی گردیده است.

از این رو بیش تر برنامه‌ های دیفای بر روی بستر اتریوم انجام می شوند و رمزارزهای دیگر همچون بیت کوین کم تر برای اجرای برنامه‌ های دیفای مورد استفاده قرار می‌ گیرند.

جذاب ترین برنامه های Defi

این برنامه ها که در عین جذابیت بسیار دوست داشتنی هم هستند؛ عبارتند از:

DEX

همان مبادله های نامتمرکز هستند که به شکل آنلاین، به کاربران کمک می ‌کنند تا جفت ارزها را معامله نمایند؛ حالا چه تبدیل دلار آمریکا به بیت کوین و چه تبدیل اتریوم به DEX باشد.

DAI یک صرافی ای است که به طور مستقیم کاربرها را به هم وصل می کند تا آن ها ارزهای رمزنگاری شده را با همدیگر خرید و فروش کنند.

در این جا واسطه ای هم در کار نیست که نیاز باشد کاربران، سرمایه شان را به او بسپارند و به شخص سومی اعتماد کنند.

WBTC

WBTC روشی است که به کمک آن کاربران می توانند بیت کوین را به شکل اتریوم ارسال نمایند؛ برای این که بیت کوین به طور مستقیم در سیستم دیفای اتریوم به کار گرفته شود.

در حقیقت با  Warpped Bitcoins، کاربرها می توانند سود بیت کوین هایی که قرض داده‌اند را به وسیله ی سیستم عامل ‌های نامتمرکز به دست بیاورند.

StableCoins

استیبل کوین نوعی رمزارز است که جهت ثبات نرخ، به دارایی خارج از رمز ارز پایه همچون یورو و دلار آمریکا وابسته است.

در واقع می توان گفت آن شکل دیگر دیفای است. ارزهای رمزنگاری شده غالباً نوسان ‌های زیادتری نسبت به ارزهای معمولی دارند.

این موضوع برای افرادی که می خواهند پیش ‌بینی کنند مثلاً 7 روز دیگر پولشان چه قدر ارزش پیدا کرده اهمیت چندانی ندارد.

لذا استیبل کوین، ارزهای رمزنگاری شده را تبدیل به ارزهای غیر رمز پایه همچون یورو و دلار آمریکا می ‌کند تا نرخ آن ها تحت کنترل قرار گیرد.

بنابراین استیبل کوین  در حقیقت برای به وجود آوردن ثبات نرخ ارزها، کوشش می کند.

سیستم های وام ‌دهی

این سیستم ها واسطه هایی همچون بانک‌ ها را که مدیریت وام را برعهده دارند از طریق قراردادهای هوشمند، حذف می نمایند.

بازارهای پیش بینی

این بازارها برای تخمین زدن نتیجه ی اتفاقات پیش رو نظیر انتخابات ایجاد شده اند. به این معنا که افراد در این بازار با هم شرط بندی هم می کنند.

مثلاً کاربرها بر روی نتایج ریاست جمهوری کشوری نظیر آمریکا با یکدیگر شرط بندی می کنند. هدف از این شرط بندی ها، کسب پول است.

با این وضعیت بازارهای پیش بینی بعضی مواقع می توانند نتیجه ها را بهتر از روش های معمولی نظیر نظرسنجی، پیش ‌بینی نمایند.

هدف این نسخه‌ های دیفای این است که در بازارهای پیش‌ بینی، عملکردی مشابه ولی بدون واسطه را ارائه دهند. مواردی که بر شمرده شدند برنامه‌ های سیستم Defi بودند.

در واقع بازارهای پیش بینی یکی از با قدمت ترین برنامه‌ های دیفای به شمار می آیند که بر پایه ی اتریوم به وجود آمده اند.

مفهوم های نوین برنامه های دیفای

اما علاوه بر این برنامه ها، مفهوم های نوین دیفای نیز پیرامون این برنامه ‌ها به وجود آمده است. مفاهیمی که دانستن آن ها اهمیت ویژه ‌ای دارد؛ این مفاهیم عبارتند از:

تولید محصول

این قابلیت برای معامله‌ گرانی است که ریسک پذیرند. در واقع تولید محصول جایی است که کاربرها در آن توکن‌ های دیفای گوناگون را اسکن می نمایند.

این کار سبب می شود تا آن ها فرصت‌ های سودآوری، بیش تری را به دست آورند.

انعطاف پذیر بودن

برنامه‌های دیفای به شکل منبع باز هستند یعنی کد درج شده بر پشت آن ها برای اشخاص عمومی هم قابل مشاهده است.

از این رو می ‌توان این برنامه ها را برای ساختن برنامه هایی نوین همراه با کدها که به منزله ی بلوک های سازنده به شمار می آیند به کار برد.

بازارهای وام‌ دهی

این بازارها یکی از محبوب ترین نوع های دیفای هستند که از این طریق، وام گیرندگان را به وام دهندگان رمزارزهای پایه وصل می کنند.

در حقیقت compound این قابلیت را به کاربرها می دهد که رمزارزهای پایه را قرض بگیرند یا وام ‌هایی که دارند را ارائه دهند.

حتی کاربرها می‌ توانند از طریق وام دادن پول خود، سودشان را از بهره ی برگرفته از آن کسب کنند.

جالب است که compound قیمت بهره را به شکل الگوریتمی تنظیم می نماید. لذا اگر تقاضای زیادتری برای وام گرفتن رمزارز پایه موجود باشد نرخ قیمت بهره، افزایش می یابد.

البته وام‌ دهی در این پلتفرم بر مبنای وثیقه صورت می گیرد؛ یعنی این که وام‌ گیرنده غالباً نیاز به ارائه ی وثیقه نظیر مقداری اتریوم دارد.

این موضوع به این معنا است که در این جا نیازی نیست کاربرها هویت و یا نمره ی اعتبارشان را برای اخذ وام اعلام کنند. این امر دقیقاً برعکس سیستم های متمرکز است.

چگونگی کسب درآمد از طریق دیفای

پروژه ‌های دیفای، ارزشی بسیار نهفته دارند که انفجار آن ها نزدیک است؛ چون کاربرهای بسیاری هستند که درآمد زیادی را از این راه به دست آورده اند.

مثلاً هم چنان که گفته شد افراد می توانند با کمک برنامه های وام بر اساس بلاک چین اتریوم، پول خود را به دیگران قرض بدهند و از این راه  کسب درآمد کنند.

تولید محصول هم یکی دیگر از روش هایی است که بازدهی بالا البته با ریسک زیاد را به همراه دارد.

البته این سیستم ها کمی پیچیده هستند و در این راه کاربران نیاز به آموزش و مشاوره دارند. این موضوع نشان می دهد که سرمایه گذاری در زمینه  ی دیفای، پرخطر است.

دیفای طرفداران زیادی دارد و افراد بسیاری هم در این حوزه به سودآوری رسیده اند ولی شناسایی پروژه های خوب از بد برای کسانی که تازه وارد هستند کمی دشوار است.

در این راه افراد زیادی سرمایه های هنگفتی را از دست داده اند؛ نظیر پروژه‌ های دیفای هات داگ پیتزا و غیره.

ضمن این که اشکالات زیادی هنوز در این سیستم دیفای وجود دارد؛ چون آن از قراردادهای هوشمند استفاده می‌ کند که این قراردادها، معایب و ریسک های خاص خود را دارند.

البته دیفای کم کم دارد در بین مردم عادی می ‌شود اما این که چه مدت طول می کشد تا این امر اتفاق بیفتد کاملا مشخص نیست. البته احتمالاً زمان آن نزدیک باشد.

دلیلش هم این است که بسیاری از افراد بر این باورند که پروژه‌های دیفای با تبدیل شدن به Robinhood، ارتقای خوبی پیدا خواهند کرد و بسیاری از اشکالات آن ها برطرف خواهد شد.

چگونگی تأثیر اتریوم و بیت کوین بر دیفای

اتریوم راهی برای رفع همه ی مشکلات دیفای نیست ولی یک آغاز خوب است. سیستم های دیگری نظیر Raiden و True Bit هم برای حل زیادتر مقیاس ‌پذیری اتریوم در حال ساخت هستند.

پس اگر این راه‌ حل‌ ها به درستی بتوانند جایشان را پیدا کنند نسخه‌ های آزمایشی دیفای اتریوم، شانس زیادی برای بدل کردن به محصول های واقعی را دارند.

درست است که اتریوم عضو برتر برنامه ی دیفای به شمار می ‌آید ولی زیرمجموعه های بسیاری از بیت کوین با هدف پایین آوردن تعداد واسطه از خرید و فروش های مالی دشوار، با اتریوم مشترکند.

آن ها با کمک پروتکل بیت کوین طرح هایی را برای این کار گسترش داده‌ اند مثلا شرکت‌ هایی نظیر DG و Suredbits بر روی فناوری بیت کوین دیفای در حال کار کردن است.

نام قراردادی که آن ها بر روی آن در حال فعالیت هستند DLC است. DLC روش نوین برای اجرای قراردادهای دشوار مالی همچون قراردادهای مشتقه با استفاده از بیت کوین را ارائه می ‌دهد.

DLC، کاربردهای زیادی دارد؛ یکی از کاربردهای آن در زمینه ی پرداخت بیت کوین به شخص فقط در صورت به دست آوردن بعضی شرایط به خصوص است.

به عنوان نمونه اگر تیمی در بازی پیروز شود، می تواند بیت کوین را دریافت کند.

جمع بندی Defi چیست؟

Defi یک ارز دیجیتالی است که برنامه های زیادی از طریق آن در حال انجام شدن هستند.

برنامه هایی نظیر DEX، WBTC، StableCoins، بازارهای پیش بینی، تولید محصول، انعطاف پذیر بودن، بازارهای وام‌ دهی.

دیفای از رمزارزهای اتریوم و بیت کوین هم برای رفع مشکلاتش و پیشرفت کارش استفاده می کند.

هدف اصلی دیفای، حذف واسطه ها در بخش های گوناگون مالی است.

پس شما می توانید از طریق رمزارزها، سودهای جذابی را به دست آورید ولی فراموش نکنید افراد زیادی هم بودند که در این راه کل سرمایه شان را از دست داده اند.

پس برای این که شما هم گرفتار ضررهای مالی جبران ناپذیری نشوید حتما با آموزش و کسب مهارت های لازم وارد این حوزه از تجارت شوید.

در زمینه ی آموزش، می توانید به شرکت آکادمی طهرانی مراجعه کنید و با فوت و فن های ارزهای دیجیتالی آشنا شوید.

فراموش نکنید خیلی از وقت ها نیاز است که شما از تجربه ی اساتید حرفه ای کمک بگیرید تا بتوانید سریع تر به یک معامله گر موفق تبدیل شوید.